¿Qué es la Gestión de Patrimonios?
La Gestión de Patrimonios es una disciplina de la gestión y asesoramiento financieros que incorpora la planificación financiera, la gestión de carteras de inversión, y un conjunto de servicios financieros agregados.
Las personas con elevado patrimonio, propietarios de pequeños negocios, y familias que necesitan asesoramiento financiero de sus bienes recurren a un profesional o empresa de gestión patrimonial.
En general es necesario haber acumulado un capital importante para que las estrategias más habituales de gestión de patrimonios surtan efecto.
¿Quién facilita estos servicios?
La Gestión de Patrimonios puede ser facilitaada por grandes entidades, asesores independientes o gestores de inversiones. Todos ellos focalizan la prestación de sus servicios en los individuos con elevados patrimonios.
Los grandes bancos y agencias de valores segmentan este mercado utilizando técnicas de marketing, con el fin de vender productos diseñados a medida, ya sean propietarios o existentes en el mercado.
Gestores independientes y entidades
Los Gestores de Patrimonios independientes utilizan su experiencia en la gestión inmobiliaria, gestión de riesgos, y sus relaciones con gestores fiscales y asesores legales para ofrecer servicios personalizados a sus clientes. Los bancos y otras organizaciones utilizan sus propios servicios de asesoramiento fiscal y legal para agregar estos servicios.
La información y la transparencia son críticas
Las recientes crisis financieras hacen que los gestores de patrimonios deban estar preparados para unas exigencias todavía mayores que las existentes hasta la fecha. Entre ellas está la necesidad creciente por parte de sus clientes de entender los productos e inversiones realizadas, tener una comunicación fluida con sus gestores y un buen conocimiento de inversiones y estrategias alternativas.
Los gestores de patrimonios deben disponer de la suficiente información, basada en fuentes objetivas, en relación a todos los productos y servicios que sus clientes poseen, con la finalidad de poder responder a preguntas sobre su rendimiento y grado de riesgo.
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